Na czym polega faktoring jawny?

Faktoring to rodzaj usługi, która występuje w różnych formach. Można klasyfikować je według rodzaju kontrahenta, przejęcia ryzyka lub rodzaju cesji. Jedną z tych form jest faktoring jawny, o którym kontrahent jest poinformowany. W momencie, gdy faktor zawiera umowę z faktorantem, partner biznesowy zostaje o tym fakcie poinformowany. Przeciwieństwem tej formy finansowania przedsiębiorstw jest faktoring cichy, który różni się od jawnego faktem poinformowania o wszelkich czynnościach kontrahenta. Czym dokładnie jest faktoring jawny i kiedy warto się na niego zdecydować?

Faktoring jawny – czym jest?

Faktoring jawny jest jednym ze sposobów finansowania przedsiębiorstwa, który polega na cesji wierzytelności. Firma faktoringowa, świadcząca usługi w tym zakresie, nawiązuje z faktorantem współpracę, w ramach której przejmuje wierzytelności faktoranta i prawa z nimi związane oraz finansuje fakturę niemal w 100%, od razu po wystawieniu jej przez faktoranta.

Faktoring jawny polega na informowaniu kontrahentów o podpisaniu umowy faktoringu przez jednostkę, która wystawia fakturę. Partnerzy biznesowi mając więc świadomość faktu, że wystawca faktury jest finansowany przez firmę faktoringową. Jeżeli kontrahent wprowadza w umowie z przedsiębiorstwem zakaz cesji, musi on udzielić zgodę na przekazanie wierzytelności. Ponadto przy faktoringu jawnym środki, które ma przelać kontrahent w celu rozliczenia płatności, trafiają na numer konta faktora. To z nim rozlicza się partner biznesowy.

Faktoring jawny – zalety

Ta forma faktoringu jest jedną z najpopularniejszych. Dlaczego? Wiążą się z nim liczne zalety:

minimalizacja ryzyka, które związane jest z weryfikacją partnerów biznesowych przez faktora. Kontrahent od początku wie o usłudze, natomiast faktor ma możliwość sprawdzenia jego wiarygodności. Jest to zabezpieczenie obu stron transakcji przed oszustwami,
zachowanie przejrzystych relacji między stronami: faktorantem, kontrahentem i faktorem. Przedsiębiorstwo, które decyduje się na skorzystanie z faktoringu jawnego, w oczach partnerów biznesowych zyskuje na wiarygodności,
niższy koszt usługi, w porównaniu do kosztów faktoringu cichego,
mobilizacja kontrahentów do spłaty należności w terminie.

Faktoring jawny – spłata należności

W przypadku faktoringu jawnego partner biznesowy przedsiębiorcy dokonuje opłaty za wystawioną fakturę na konto faktora. Jeśli nie zrobi tego w terminie, dalsze czynności zależne są od rodzaju faktoringu jawnego. W przypadku faktoringu pełnego faktor ma obowiązek przejęcia ryzyka, związanego z niewypłacalnością kontrahentów. Ma również za zadanie zająć się windykacją należności. Z kolei w przypadku faktoringu niepełnego ryzyko pozostaje po stronie faktoranta. Po jego stronie zostaje zwrot zaliczki oraz windykacja należności od kontrahent

Faktoring jawny – kiedy warto go wybrać?

Faktoring jawny sprawdzi się najlepiej w przypadku firm, którym zależy na zachowaniu przejrzystych relacji biznesowych. Współpraca z faktorem stanowi swego rodzaju mobilizację dla kontrahentów do terminowego regulowania należności. Ponadto jeśli partner biznesowy w umowie o współpracę zawarł zakaz cesji należności, faktoring jawny jest jedynym rozwiązaniem, na które kontrahent musi wyrazić zgodę

Faktoring jawny – dla kogo jest przeznaczony?

Faktoring jawny sprawdzi się w przedsiębiorstwach z każdej branży i o dowolnym stażu, zarówno wśród podmiotów działających na rynku długo, jak i start-upów. Z tej metody faktoringu warto skorzystać wówczas, gdy firma chce stać się konkurencyjna na rynku, zapewnić sobie płynność finansową oraz prowadzić biznes w bezpieczny sposób.

Wiele firm decyduje się na skorzystanie z usługi faktoringu jawnego. To jedna z tańszych metod finansowania, która nie niesie z sobą niemal żadnego ryzyka. Kontrahent rozlicza się bezpośrednio z faktorem, a faktorant ma zapewnione pełne bezpieczeństwo transakcji. Wystawiasz wiele faktur i nie chcesz oczekiwać na spłatę należności? Zdecyduj się na usługę faktoringu jawnego.